Кримінальна відповідальність за шахрайство з криптовалютою в Україні

Для початку, слід зазначити, що шахрайство є кримінально караним діянням, за яке передбачена відповідальність чинним КК України. Законодавець визначає шахрайство як заволодіння чужим майном шляхом введення в оману або зловживання довірою. Шахрайство – це не єдине кримінальне правопорушення, яке може бути пов’язане зі сферою обігу віртуальних активів. Станом на сьогодні попри відсутність законодавчого визначення правового статусу криптовалюти, у сфері обігу віртуальних активів, зараз існує доволі багато різних “схем”, як заволодіти вашим майном та залежно від діяння останні можуть кваліфікуватися не лише як шахрайство. Спробуємо розглянути найбільш популярні серед них.

Поширені випадки шахрайства з криптовалютою

Як було вказано вище є доволі багато способів, до яких вдаються недобросовісні особи для заволодіння коштами потерпілих у сфері обігу віртуальних активів. Ось кілька реальних кейсів у судовій практиці, які ви зможете проаналізувати та мінімізувати ризики потрапляння в подібні ситуації.

Справа про Call-центри (справа в ЄДРСР за № 759/11532/24). Ось доволі поширений приклад, як можуть особи заволодіти вашими коштами. Незаконна діяльність за версією сторони обвинувачення, полягала в створенні та організації подальшої діяльності так званих офісів «Call-центрів».  Працівники Call-центрів, з використанням офіційних міжнародних криптовалютних бірж («Bybit», «KuCoin» та інших), під приводом отримання заробітку за тестування мережі криптовалют «EOS», «WAX» («WAXP»), шляхом введення в оману осіб, схиляють їх до проведення певного алгоритму операцій з переказу придбаної криптовалюти на заздалегідь створені останніми криптовалютні гаманці.

Також, криптогаманці використовують як спосіб легалізації коштів, що були отримані незаконним шляхом. Подібні обставини стали предметом судового розгляду (справа в ЄДРСР за №456/1727/24). Обвинувачений заволодів коштами потерпілих шляхом фішингу та інших  незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, придбавши за викрадені кошти майно, віртуальні та інші цифрові активи. Фактично, небезпека такої ситуації полягає в складнощах при розслідуванні руху незаконно отриманих коштів, тому слід уважно ставитися до персональних даних та не користуватися підозрілими покликаннями та веб-сайтами.

Іншим прикладом так-званих схем є створення фіктивних інтернет-магазинів, де особи продають неіснуючі товари, оплату за які приймають криптовалютою (справа в ЄДРСР за №200/12729/18).

Відомою є також схема «Pump & Dump», коли відбуваються спекуляції на фінансовому ринку шляхом заведення нової криптовалюти та вжиття різного роду заходів для підвищення її вартості з метою заманювання інвесторів. Як тільки інвестори починають заводити свої кошти придбаваючи криптовалюту, зловмисники її оперативно продають свої віртуальні активи, а інвестори залишаються з «пустими» токенами.

Ще однією схемою, є заманювання інвесторів під обіцянками прибутку «біржовими брокерами», які обіцяють прибуток від операцій з криптовалютою. Інвесторам зловмисники пропонують відкрити рахунок, зробити перший внесок. Після перших операцій, інвестор навіть може подумати, що дійсно така система працює, навіть при спробі вивести кошти, проблем не виникає. Однак, потім «брокер» активізовується та просить поповнювати баланс для отримання ніби-то ще більшого прибутку. Інвестор, маючи попередній, на перший погляд, позитивний досвід в більшості  випадків погоджується на такі умови. Однак, коли клієнт намагається вивести свої гроші або отримати обіцяний дохід, «брокери» перестають виходити на зв’язок або висувають нові умови та збори. У результаті інвестор втрачає вкладені кошти. Складність такої категорії шахрайства полягає у тому, що як правило, подібні компанії або ж зареєстровані в офшорних зонах або інших іноземних юрисдикціях на ім’я номінальних директорів, або ж не існують взагалі, а на сайті зловмисники розміщують неправдиву інформацію про позитивні відгуки клієнтів.

Серед іншого, не можна нівелювати факти несанкціонованого доступу до ваших даних, за допомогою яких зловмисники мають на меті заволодіти даними до банківських карт, електронних гаманців тощо.

Яка відповідальність за шахрайство з криптовалютою

Чинний КК України встановлює відповідальність за шахрайство вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки відповідальність у виді позбавлення волі на строк від трьох до восьми років. Однак, важливо розуміти, що кваліфікація вчиненого діяння також залежить від розміру заподіяною шкоди і в певних випадках може сягати карається позбавленням волі на строк від п’яти до дванадцяти років з конфіскацією майна.

Також, кримінальне законодавство передбачає відповідальність за підробку документів на переказ, платіжних карток чи інших засобів доступу до банківських рахунків, електронних грошей, а так само придбання, зберігання, перевезення, пересилання з метою збуту підроблених документів на переказ, платіжних карток або їх використання чи збут, а також неправомірний випуск або використання електронних грошей. За подібні дії передбачена відповідальність у виді штрафу від трьох до п’яти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, а якщо такі дії вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, то відповідальність може бути у виді штрафу від п’яти до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

У значній кількості випадків особа несе відповідальність за сукупністю кримінальних правопорушень залежно від фактичних обставин кримінального провадження.

Кіберполіція попереджує про складність повернення коштів у сфері операцій з віртуальними активами, тому ми рекомендуємо діяти превентивно та вживати заходів безпеки, а перед прийняттям рішення про інвестування – краще звернутися до юристів. Команда INFERNO DLC зможе забезпечити вас експертною допомогою та мінімізувати ризики, а якщо ви вже потерпіли від шахрайства з криптовалютою, – надати якісний супровід для відновлення порушених прав.